На Ставрополье 20 человек оформили кредиты на подставных лиц на 87 млн рублей — дело ушло в суд

На Ставрополье завершили расследование дела о кредитных мошенничествах, в котором обвиняют 20 участников организованной группы. По версии следствия, они совершили не менее 20 эпизодов хищения денег у кредитных организаций, а общий ущерб превысил 87 млн рублей. Уголовное дело направили в Первомайский районный суд города Ростова-на-Дону.

Противоправную деятельность выявили и пресекли сотрудники ГУУР МВД России и Управления уголовного розыска ГУ МВД России по Ставропольскому краю, сообщили в УМВД. По данным следствия, с ноября 2023 года по июнь 2024 года житель Ростова-на-Дону создал и возглавил группу, в которую вошли сообщники из разных регионов, в том числе двое жителей Ставропольского края.

В группе было 11 мужчин и девять женщин в возрасте от 23 до 62 лет. Четырнадцать участников исполняли роли заемщиков: они подыскивали людей без постоянной работы и дохода, регистрировали их как индивидуальных предпринимателей по недостоверным сведениям и открывали на их имя банковские счета.

Чтобы банки одобряли заявки, обвиняемые придумывали легенды о деятельности заемщиков и создавали видимость устойчивого финансового оборота, многократно переводя одни и те же деньги между счетами. Затем через мобильные приложения от имени заемщиков оформляли потребительские кредиты, займы на развитие бизнеса и автокредиты наличными с отложенным залогом. Полученные средства обналичивали и распределяли между участниками группы.

Следствие также установило причастность организатора к легализации денег, полученных преступным путем. В мае 2024 года он купил «Шевроле Камаро» стоимостью 2,8 млн рублей, оплатив автомобиль безналичным переводом, а затем зарегистрировал иномарку на отца, который не знал о происхождении денег. В зависимости от роли и степени участия фигурантам предъявили обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а организатору дополнительно — по ч. 2 ст. 174.1 УК РФ.